Сообщество
Логин
Пароль
Забыли пароль?     Регистрация

Войти через

Посмотреть гостевой аккаунт

От всей души
Мы старались, делали.
Можно поблагодарить разработчиков любой суммой.
Общение / Обмен личным опытом / Доверительное управление деньгами

Доверительное управление деньгами

maskman
25 февраля 2015 11:01
Как учитывать?

Например.
Дали 10т.р с просьбой положить на депозит моего банка, так как процент у него лучше.
Через 1 год я должен вернуть с процентами.

Мои действия:
1. Дали на управление (Перемещение Доверитель:-10, Кошелек:+10)
2. Положил на депозит (Перемещение Кошелек:-10, Депозит:+10)
3. Начисление процентов по вкладу (Перемещение Депозит:+1, Доверитель:-1) Растет вклад, растет и долг.
4. Закрытие депозита в банке (Перемещение Депозит:-11, Кошелек:+11)
5. Возврат доверителю (Перемещение Кошелек:-11, Доверитель:+11)

Все вроде сходится.

Может кто видит подводные камни, которые я не вижу.
Буду рад если подскажите или поделитесь собственным опытом учета.
alexdumper
25 февраля 2015 15:33
Все вроде правильно, но получается, что вы как бы, каждый раз берете еще по не многу в долг у доверителя, но на само деле, вы этого не делаете.

На самом деле, ваши проценты, это доходы, и проводить их стоит как доходы. Сумма вашего долга не меняется, она как была 10к, так и осталась.

В принципе, ваш вариант нормальный, если вам прям нужно каждый месяц фиксировать размер увеличивающегося долга, но с точки зрения отчетности, он будет давать не совсем верную картину...
maskman
25 февраля 2015 16:39
alexdumper Пишет:
На самом деле, ваши проценты, это доходы, и проводить их стоит как доходы.
Сначала я сделал это через доход. В этом случае у меня на графике доходов-расходов появился пик, который не отражает действительности. Денег то у меня нет, так откуда доход.
alexdumper
27 февраля 2015 14:33
Почему не доход.. .пассивный доход... другой разговор, что у вас на них есть некие дополнительне обязательства....
Чтобы отвечать на сообщения - зарегистрируйтесь и войдите в личный кабинет.