FAQ
Логин
Пароль
Войти при помощи
Кстати, вы можете
Присоединиться к нам вконтакте
или почитать наш твиттер
Главная / Планирование бюджета

Про учёт инвестиций

Этот инструмент предназначен для учёта вложений в акции, облигации, ETF, ПИФ и т.д. Он интегрирован в веб-версию учёта финансов в виде отдельного блока, который отображает текущие показатели инвестиций и общие финансовые результаты. В мобильных приложениях эта функция возможно тоже будет реализована в будущем.

Для начала работы нажмите кнопку "поехали" в блоке "Учёт инвестиций", под остатками.

Появится диалог поиска финансового инструмента и добавления позиции. Выберите тип инструмента и начните вводить первые буквы названия тикера, система поищет и предложит выбрать вариант из списка.

Учёт ранее купленных активов.

  1. Если счёта на котором "лежит актив" ещё нет в дребеденьгах, его нужно создать.
  2. В окне "Добавить позицию" выбрать фактическую дату покупки.
  3. Если какие-то "обходные" операции уже были созданы для учёта этой инвестиции, рекомендуем удалить их и использовать блок "Учёт инвестиций".
Во все поля для ввода сумм можно вводить математические выражения, как в форме ввода трат. Это может помочь. Например, для ввода конечной суммы потраченной на покупку акций, можно использовать выражение со знаком "минус": "текущий остаток" - "остаток после покупки", т.к. брокеры частенько не показывают эту сумму или показывают не точно.

Комиссию брокера и биржи мы пока отдельно не учитываем, а просто включаем её в курс покупки/продажи.

После ввода позиций, можно будет с ними работать и со временем интерфейс будет выглядеть примерно так

Проценты и прибыль система показывает за вычетом 13% НДФЛ (если конечно вы не продержали акции больше 3-х лет), чтобы мыслить в терминах чистой фактической прибыли, а не условной.

Но можно отключить эту опцию в параметрах фильтра. Поглядывайте туда, там могут быть полезные вещи. Например, если вводить позиции с нескольких (брокерских?) счетов, то в параметрах появится возможность фильтровать по ним портфель.

Внутри системы, для открытия/закрытия позиций используются обычные операции типа "обмен валют", только по специальной валюте. Эти операции можно увидеть в отчётах, если выставить фильтр "Что показать - обмен валют" или "Все операции". При этом
  1. Если вы хотите полностью удалить позицию, удалите соответствующую операцию "обмен валют", либо на вкладке "обмен валют", либо в отчётах.
  2. Точно так же можно изменить позицию, если что-то случайно ввели не так — редактированием операции обмена валют.
  3. В остатках введённые активы по умолчанию не отображаются, чтобы они (остатки) не превращались в простыню из непонятных значений. Увидеть баланс с учётом инвест. вложений можно, установив в опциях остатков галочку "Отображать инвест. валюты" и пересчёт в рубли, вместо "в исходной валюте".
    Кстати, эта галочка действует и на остатки в мобильном приложении под Андроид (с версии 2.6.6), нужно только синхронизироваться после её включения. В iOS версии изменения ещё не внесены, поэтому там спец. валюты будут видны всегда, игнорируйте их.
  4. Для учёта криптовалют система использует условные "копейки", т.е. миллионную часть, поэтому в остатках и истории обмена валют вы увидите большие числа. При этом в блоке "Учёт инвестиций" все преобразования будут выполнены автоматически и вы увидите корректные миллионные доли.
    Пока ничего лучше, не придумали.
Котировки акций, облигаций и ETF берутся с московской биржи раз в час, ПИФ-ы и крипта - из открытых источников, раз в сутки. Поддержка других бирж возможна в будущем.