|
Liisa
|
|
14 мая 21:49
|
|
недавно начала пользоваться блоком по учету инвестиций.
В целом инструмент понятный, но хочу уточнить пару моментов:
1. При добавлении инструмента - влияет ли как-то на последующие результаты выбор в меню "тип инструмента"? Периодически промахиваюсь там, при этом понимаю, что вбила тикер облигации, а в типе оставила указание на акцию.
2. при добавлении облигации - в поле сколько потратили вводим полный расход, в том числе НКД?
|
|
|
|
Liisa
|
|
14 мая 21:51
|
|
И еще - ПИФы тоже уже поддерживаются? (в информационном сообщении указано, что Котировки для ПИФ и Криптовалют — ищутся в других открытых источниках, но вроде бы все и так работает)
|
|
|
|
Liisa
|
|
14 мая 21:53
|
|
И еще вопрос (связанный с 1.) : можно ли в случае ошибки поменять тип инструмента в транзакции, либо надо удалить ошибочную карточку (хотя как понять, что она ошибочная - не нашла отображения типа инструмента у заведенной карточки) заводить все заново?
Например - заводила облигацию, а тип поставила - акция, или наоборот.
|
|
|
|
Liisa
|
|
14 мая 21:57
|
|
*ошиблась.
ввести облигацию при выбранном пункте Акция - нельзя.
А вот когда тикер TMOS - отрабатывает и при выборе пункта "Акции, ETF" и при выборе пункта ПИФ.
Сори за много сообщений, не нашла, как отредактировать ошибочные предыдущие.
|
|
|
|
Admin
|
|
15 мая 14:02
|
|
Добрый день.
1. Выбор типа инструмента при добавлении позиции влияет только на то, что будет найдено при вводе тикера, по первым буквам. Поэтому да, при выборе акций, облигацию не введёшь. Если же и возможны частичные совпадения названий, то нужно смотреть внимательнее, какой инструмент будет найден при поиске, как правило они все отличаются чем-то. Например ISIN-ом.
2. Указывать полный расход, сколько всего потрачено, включая все возможные комиссии. Так лучше.
|
|
|
|
Liisa
|
|
23 мая 14:42
|
|
Еще один вопрос про ввод дивидендов и купонов.
Я правильно понимаю, что пришедшие дивы и купоны надо вводить с НДФЛ?
А НДФЛ списывать с кэша по факту списания обычной расходной операцией (дивы - сразу, купоны - по закрытию налогового периода).
А графа суммарный налог - это просто некий ориентир на сумму налогов за весь период наблюдения.
|
|
|
|
Liisa
|
|
23 мая 14:50
|
|
Так... по купонам и по дивам вижу подсказу - купоны вводим без НДФЛ сразу.
То есть у меня денежный остаток по брокерскому счету разъедется с учетным в дребеденьгах (потому что брокер будет часть налогов списывать сразу, а часть - только в конце года).
То есть блок учета инвестиций точнее всего считает баланс по каждому активу отдельно, кроме рублей.
|
|
|
|
Liisa
|
|
23 мая 15:02
|
|
Что такое поле суммарный налог? какая там логика заложена?
|
|
|
|
Liisa
|
|
23 мая 15:25
|
|
Еще вопрос - почему у поля Фин.результат (по позиции) всплывает подсказка, что это прибыль до вычета комиссий?
мы же комиссии заложили в цену покупки.
то есть это должна быть чистая прибыль? очищенная от комиссий брокера, НДФЛ... или есть что то еще неучтенное? (если честно, не помню, чтобы что то еще было... ну... курсовые разницы, например, могут быть, но это же не комиссии).
|
|
|
|
Admin
|
|
23 мая 17:24
|
Liisa Пишет: То есть у меня денежный остаток по брокерскому счету разъедется с учетным в дребеденьгах Почему это?
Вы же только про дивы говорите, они на брокерский счёт всегда падают уже без НДФЛ. Разве нет?
И у нас всегда без НДФЛ, поэтому суммы должны совпадать.
|
|
|
|
Admin
|
|
23 мая 17:29
|
Liisa Пишет: Что такое поле суммарный налог? 13% от всех прибыли всех отображаемых позиций (т.е. с учётом фильтра), за исключением не облагаемых налогом случаев (больше 3-х лет и т.п.)
|
|
|
|
Admin
|
|
23 мая 17:35
|
Liisa Пишет: Еще вопрос - почему у поля Фин.результат (по позиции) всплывает подсказка, что это прибыль до вычета комиссий? Это видимо вы про открытую позицию говорите?
Пока она открыта, система считает её только на основе текущего биржевого курса. Когда вы будете закрывать её, нужно будет указать конечную полученную сумму покупки, с учётом всех комиссий брокера/биржи и т.п.,
В итоге, после закрытия позиции, сумма в поле "фин. результат" станет чуть меньше и уже будет с учётом всех комиссий, т.к. они будут уплачены.
|
|
|
|
Liisa
|
|
24 мая 11:49
|
Admin Пишет: Почему это?
Вы же только про дивы говорите, они на брокерский счёт всегда падают уже без НДФЛ. Разве нет?
И у нас всегда без НДФЛ, поэтому суммы должны совпадать. Вчера как раз плотно экспериментировала с вводом данных за полгода.
Я - пока только разбираюсь с этим блоком и опираюсь на подсказки и инструкцию.
Моя цель сейчас - нащупать возможные точки контроля и степень доверия цифрам по блоку инвестиций. Допустим - я активно пользуюсь среднесрочными облигациями, и речи о льготах пока не идет. Было предположение, что я могу свободные средства смотреть в блоке "остатки на сегодня" соответствующего брокерского счета.
Итог:
по дивидендам получается все правильно, они на брокерский счет и ИИС приходят очищенные от НДФЛ. Тут все хорошо.
С купонами - иначе. Купон падает на счет неочищенным, и брокер будет заниматься очищением при наступлении соответствующих событий (закрытия позиций, года, вывода, ..).
Заводим доход в момент получения: в подсказке карточки ввода купона (финрезультат/уже выплачено/ввести) есть указание - без 13%. Ок, ввожу доход 87% от купона.
И тогда при реальном реинвестировании купона полностью (100%) - в дребеденьгах на кэше брокерского счета получится минус...
Мое предположение (см 2 абзац) не оправдалось. Либо я завожу данные как-то не так, как предполагалось.
Сейчас я вижу, что остатки по брокерскому счету будут условно соответствовать действительности раз в год - после уплаты налога.
И свободные средства надо однозначно только у брокера смотреть.
Я могу предположить, почему реализовано именно так ( в конце отчетного периода считать НДФЛ замаешься по каждой позиции, лучше сразу его учитывать в фин.результате по доходу).
Хочется подтверждения, что модель учета содержит в себе именно такое допущение - по кэшу в общем случае остатки не смотрим :) Либо - коррекции поведения пользователя.
|
|
|
|
Liisa
|
|
24 мая 11:54
|
Admin Пишет: Это видимо вы про открытую позицию говорите? У закрытой позиции такой же комментарий. Но ок, смысл поняла, спасибо.
|
|
|
|
Liisa
|
|
24 мая 11:56
|
Admin Пишет: 13% от всех прибыли всех отображаемых позиций (т.е. с учётом фильтра), за исключением не облагаемых налогом случаев (больше 3-х лет и т.п.) Скажите, а по ценным бумагам высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики у вас тоже реализовано отслеживание льготы?
|
|
|
|
Admin
|
|
24 мая 12:15
|
Liisa Пишет: Скажите, а по ценным бумагам высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики у вас тоже реализовано отслеживание льготы? Пока только 3 года учтено.
|
|
|
|
Admin
|
|
24 мая 12:18
|
Liisa Пишет: Я могу предположить, почему реализовано именно так ( в конце отчетного периода считать НДФЛ замаешься по каждой позиции, лучше сразу его учитывать в фин.результате по доходу). Примерно да, так и есть.
|
|
|
|
Liisa
|
|
27 мая 10:24
|
|
Короче, пока придумала так: НДФЛ по облигациям завожу чистым доходом по статье "НДФЛ к возврату", с комментарием привязкой к ценной бумаге.
Тогда рублевый остаток выравняется, а по ходу дела можно будет НДФЛ списывать при наступлении случая уплаты налога по купонам...
|
|
|
