В отчётах вы смотрите расходы и доходы. А "в ЛК", т.е. в блоке с остатками, вы видите остатки, т.е. сколько всего в данный момент есть денег. Доходы как и расходы за какой-то месяц могут быть вообще нулевыми, а остатки при этом могут быть очень большими. Значит были доходы-расходы в прошлом, которые соответствующим образом изменили остатки. + Возможно указание начального остатка, в самом начале пользования сервисом.