|
Добрый день.
Есть кейс, инвестирование не на бирже, а на краудфандинг площадках.
Для этих целей завел отдельный счет, в жизни это так и есть, в принципе.
Хотелось бы иметь возможность для этого счета указать текущий уровень состояния баланса(портфеля), не прибегая к созданию дохода или расхода. Доходность\убыток рассчитывать за год или пол года.
Т.е. Допустим я перевел на этот счет 2 платежа, 3 и 2 тыс рублей. После этого текущий баланс портфеля 5 тыс. рублей, напротив счета появляется цифра текущего баланса портфеля и текущая доходность. Доходность 0.
Через одну-две недели начали приходить первые возвраты ОД и проценты.
Допустим баланс портфеля получается 5,2 рублей.
Я вручную указываю текущий баланс портфеля. Доходность примерно 3,8%.
При каждом пополнении текущий баланс портфеля прирастает на величину пополнения, это уменьшает доходность, но оно и понятно, портфель стал тяжелее и новые деньги еще не начали работать.
Почему, на мой взгляд неверно изменять баланс этого счета через Доходы\Расходы.
Потому что деньги выданные в заям является по факту уже не вашими и они могут уйти в дефолт "временный" или "полны". Они могут вернутся или не вернутся совсем. Следить за этими движениями будет очень проблематично. Полученные проценты как и основной капитал уходят на следующий круг.
Возникает неоднозначный вопрос по выводу средств из этого счета.
Просто уменьшение суммы основного капитала с одновременным уменьшение текущего баланса портфеля будет повышать доходность, что фактически не происходило. И что будет в точне "без убыточности", когда по факту первоначально вложенные средства будут полностью выведены, а портфель будет состоять только из капитала полученного от процентных выплат.
Как нужно учитывать выводимые средства, как доход или уменьшение суммы основного капитала.
Благодарю, за внимание.
|
